中国保监会关于印发《保险公司分支机构市场准入管理办法》的通知
中国保险监督管理委员会
中国保监会关于印发《保险公司分支机构市场准入管理办法》的通知
保监发〔2013〕20号
各保险公司，各保监局，机关各部门：
为统一规范保险公司分支机构审批工作，加强保险公司分支机构设立管理，我会制定了《保险公司分支机构市场准入管理办法》，现印发给你们，请遵照执行。
中国保监会
2013年3月15日
保险公司分支机构市场准入管理办法
第一章 总 则
第一条 为加强保险市场体系建设，规范保险公司分支机构市场准入，根据《保险法》、《保险公司管理规定》等法律、行政规章，制定本办法。
第二条 本办法所称保险公司，是指经中国保监会批准设立，并依法登记注册的商业保险公司。
第三条 本办法所称保险公司分支机构，是指保险公司依法设立的省级分公司、分公司、中心支公司、支公司、营业部和营销服务部。
第四条 保险公司设立分支机构，应当遵循以下原则：
（一）统筹规划，合理布局；
（二）审慎决策，严格管理；
（三）程序规范，质量过硬；
（四）保障运营，强化服务。
第五条 保险公司分支机构设立，分为筹建、开业两个阶段。
第二章 筹建条件
第六条 保险公司注册资本为两亿元的，在其住所地以外每申请设立一家省级分公司，应当增加不少于两千万元的注册资本。注册资本在五亿元以上的，可不再增加。
第七条 保险公司在注册地所在省域以外设立分支机构的，应当开业满两年。专业性保险公司除外。
第八条 保险公司设立分支机构应进行市场调研和可行性论证，制定科学规划。
分支机构设立规划应当充分考虑自身经营战略、资本实力、管控能力、人员储备及地方经济社会发展状况、市场环境、竞争程度等因素。
第九条 保险公司申请设立省级分公司，应当符合以下条件：
（一）符合自身发展规划。其中，成立三年以内的保险公司设立省级分公司，如与该公司成立时提交的发展规划不一致的，应当说明理由；
（二）上一年度及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足Ⅱ类；
（三）上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别均不低于B类；
（四）具备良好的公司治理，内控健全；
（五）具备完善的分支机构管理制度；
（六）最近两年内无受金融监管机构重大行政处罚的记录；
（七）不存在申请人或者其管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪，正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的情形；
（八）已设立的省级分公司运转正常，最近两年内没有发生省级分公司市场退出情形；
（九）有符合省级分公司高级管理人员任职条件的筹建负责人；
（十）中国保监会规定的其他条件。
第十条 申请设立省级分公司以外分支机构的，应当符合以下条件：
（一）符合申请人自身发展规划；
（二）保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度偿付能力均达到充足Ⅰ类；
（三）保险公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于B类，且省级分公司上一年度及提交申请前连续两个季度分类监管类别不低于C类；
（四）保险公司具备良好的公司治理，内控健全；
（五）申请人具备完善的分支机构管理制度；
（六）在保险公司住所地以外的省、自治区、直辖市申请设立的，当地省级分公司已经开业；
（七）拟设机构的上级直接管理机构开业满三个月。省级分公司在其所在地市设立分支机构不受此限制；
（八）拟设机构的上级直接管理机构内控健全；
（九）有符合拟设机构主要负责人任职条件的筹建负责人。
第十一条 申请设立省级分公司以外分支机构的，不得有以下情形：
（一）申请人或者拟设机构所属省级分公司最近两年内受到金融监管机构重大行政处罚的；
（二）申请人或者其管理人员因工作行为涉嫌重大违法犯罪，正在受到金融监管机构或者司法机关立案调查的；
（三）在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构最近六个月内受到重大保险行政处罚的；
（四）在拟设机构所在地保监局辖区内，最近一年内有三家次以上分支机构受到保险行政处罚的；
（五）拟设机构的上级直接管理机构最近六个月内受到保险行政处罚的。
第十二条 申请设立省级分公司以外分支机构的，在拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况不得有以下情形：
（一）无主要负责人或者临时负责人超期的；
（二）无稳定、规范的营业场所的；
（三）自行停业连续三个月以上的。停业情形已向保险监管机构报告的除外；
（四）存在重大内部控制缺陷，尚未整改到位的；
（五）最近一年内撤销分支机构三家以上的；
（六）最近一年内同一分支机构变更营业场所两次以上或者变更主要负责人三次以上的；
（七）最近六个月内发生过五十人以上群访群诉事件，或者一百人以上非正常集中退保事件，影响较为恶劣的；
（八）保险监管机构认定的其他情形。
第十三条 专业性保险公司申请设立分支机构的，应具备专业化特色，主业突出。
第十四条 保险公司分支机构改建为其他级别分支机构的，除符合本办法规定的筹建条件外，还应当符合以下条件：
（一）改建具有必要性和合理性；
（二）对改建可能造成的影响已进行充分评估，并有可行的应对措施。
第三章 开业标准
第十五条 保险公司分支机构名称应当合法规范。同一保险公司各分支机构应保持统一的命名规则。
第十六条 保险公司分支机构开业应当符合以下标准：
（一）营业场所权属清晰，安全、消防等设施符合要求，使用面积、使用期限、功能布局等满足经营需要。营业场所连续使用时间原则上不短于两年；
（二）办公设备配置齐全，运行正常；
（三）信息系统符合监管要求；
（四）内控制度完善；
（五）拟任高级管理人员或者主要负责人符合任职条件；
（六）特定岗位工作人员符合法律法规规定的执业资格要求。工作人员经过培训，符合上岗条件；
（七）产品、单证、服务能力等满足运营要求；
（八）筹建期间未开办保险业务；
（九）中国保监会规定的其他条件。
第十七条 保险公司分支机构改建为其他级别分支机构的，应当符合本办法规定的开业标准。
第四章 设立程序
第十八条 保险公司设立省级分公司，向中国保监会提出设立申请。中国保监会收到完整申请材料之日起三十日内对设立申请进行审查。对符合规定的，向申请人发出筹建通知，并抄送当地保监局；对不符合规定的，作出不予批准决定，并书面说明理由。
申请人应当自收到筹建通知之日起六个月内完成分支机构的筹建工作。筹建工作完成后，申请人向当地保监局提交开业验收报告。
自收到完整开业验收报告之日起三十日内，当地保监局完成开业验收并向中国保监会报送验收情况报告，中国保监会据此作出批准或者不予批准的决定。予以批准的，保险公司持中国保监会批准文件到当地保监局领取分支机构经营保险业务许可证；不予批准的，中国保监会应当书面通知申请人并说明理由。
第十九条 设立省级分公司以外分支机构的，由保险公司总公司，或者省级分公司持总公司批准文件向当地保监局提出申请。当地保监局收到完整申请材料之日起三十日内对设立申请进行审查。对符合规定的，向申请人发出筹建通知；对不符合规定的，作出不予批准决定，并书面说明理由。
申请人应当自收到筹建通知之日起六个月内完成分支机构的筹建工作。筹建工作完成后，申请人向当地保监局提交开业验收报告。
当地保监局收到完整开业验收报告之日起三十日内，完成开业验收并作出批准或者不予批准的决定。批准设立的，颁发分支机构经营保险业务许可证；不予批准设立的，书面通知申请人并说明理由。
第二十条 保险公司分支机构筹建期间不计算在行政许可的期限内。筹建期满未完成筹建工作的，应当重新提出设立申请。筹建机构不得从事任何保险经营活动。
第二十一条 保监局根据开业标准对保险公司分支机构实施开业验收，可以采取现场验收、远程审核或者委托查验等形式。验收方法包括谈话、抽查、专业测试、系统演示等。
第二十二条 除设立营销服务部外，申请人应当在提交开业验收报告的同时，向当地保监局提交该机构高级管理人员任职资格核准申请，由当地保监局作出核准或者不予核准的决定。其中，省级分公司总经理的任职资格核准文件作为验收情况报告的附件报送中国保监会。
第二十三条 经批准设立的保险公司分支机构，应当持批准文件以及分支机构经营保险业务许可证，向工商行政管理部门办理登记注册手续，领取营业执照后方可营业。
第二十四条 保险公司分支机构改建为省级分公司的，向中国保监会提出申请。中国保监会自收到完整申请材料之日起二十个工作日内，作出批准或者不予批准的书面决定。
中国保监会在作出决定之前，需要对改建机构进行验收的，通知当地保监局进行验收，当地保监局完成验收后向中国保监会报送验收情况报告。
第二十五条 保险公司分支机构改建为省级分公司以外分支机构的，向当地保监局提出申请。当地保监局自收到完整申请材料之日起二十个工作日内，作出批准或者不予批准的书面决定。保监局在作出决定之前，可以根据需要对改建机构进行验收。
第二十六条 申请人应当在提交改建申请的同时，向当地保监局提交该机构高级管理人员任职资格核准申请，由当地保监局作出核准或者不予核准的决定。其中，改建为省级分公司的，当地保监局应将其总经理的任职资格核准文件抄送中国保监会相关部门。
第五章 材料报送
第二十七条 设立保险公司分支机构，应当提交以下材料：
（一）设立申请书；
（二）申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告；
（三）保险公司上一年度公司治理报告以及申请人内控制度清单；
（四）申请人分支机构发展规划和管理制度；
（五）分支机构设立的可行性论证报告，包括拟设机构三年业务发展规划和市场分析，设立分支机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明；
（六）受到行政处罚或者立案调查情况的说明；
（七）拟设机构筹建负责人的简历以及相关证明材料；
（八）保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；
（九）申请设立省级分公司以外分支机构的，提交拟设机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明，并就是否存在本办法第十二条所列情形做出声明；
（十）中国保监会规定提交的其他材料。
同一机构申请设立多家分支机构，以上第（二）、（三）、（四）、（九）项材料内容未发生变化的，只需首次报送时提供，再次报送需提交已报送说明。说明内容包括该材料首次报送时间、文号及具体事项等。
第二十八条 申请人提交的开业验收报告，应当附拟设机构的以下材料：
（一）筹建工作完成情况报告，其中应说明筹建机构是否符合本办法第十六条所规定的分支机构开业标准；
（二）营业场所所有权或者使用权证明；
（三）消防证明或者已采取必要措施确保消防安全的书面承诺；
（四）计算机设备配置、应用系统及网络建设情况报告；
（五）内控制度建设情况报告，说明分支机构内控制度建设总体情况，不包括内控制度文本；
（六）机构设置和从业人员情况报告，包括员工上岗培训情况等；
（七）拟任高级管理人员或者主要负责人简历及有关证明；
（八）保险机构和高级管理人员管理信息系统客户端程序生成的电子化数据文件；
（九）中国保监会规定提交的其他材料。
第二十九条 保险公司分支机构改建为其他级别分支机构，应当提交本办法第二十八条除第（一）项以外其他项内容规定的材料，同时还应当提交以下材料：
（一）改建申请书；
（二）保险公司同意改建的书面文件；
（三）申请人分支机构发展规划和管理制度；
（四）改建报告，包括改建的必要性、合理性说明，改建情况，改建对保险业务和投保人、被保险人或者受益人的影响及处理方案，改建机构三年业务发展规划和市场分析，改建机构与公司风险管理状况和内控状况相适应的说明；
（五）改建为上级分支机构的，提交申请前连续两个季度的偿付能力报告和上一年度经审计的偿付能力报告；上一年度公司治理报告；受到行政处罚或者立案调查情况的说明；改建机构所在地保监局辖区内的其他分支机构运营情况说明，并就是否存在本办法第十二条所列情形做出声明。
第三十条 申请人提供的申请材料中有复制资料的，应当签注“经核对与原件无误”字样，并加盖申请人公章。
第六章 附 则
第三十一条 保险公司在计划单列市设立分支机构，参照其在各省设立分支机构执行。
第三十二条 相互制保险公司设立分支机构，参照本办法执行。
第三十三条 保险公司设立专属机构的，由中国保监会另行规定。
第三十四条 本办法第九条、第十一条规定的受到行政处罚和接受违法行为调查的“申请人”指本级机构，不包括其下辖分支机构。
本办法所称上级直接管理机构是指对拟设分支机构实际履行管理职能的上一级保险机构。
第三十五条 本办法自2013年4月1日起施行。中国保监会现行规定与本办法不一致的，按照本办法执行。
金昌市信访事项听证办法
甘肃省金昌市人民政府
金昌市人民政府令第32号
《金昌市信访事项听证办法》已经市政府第39次常务会议讨论通过，现予发布。
市长：张令平
二○○九年十一月二十五日
金昌市信访事项听证办法
第一章 总则
第一条 为了保护信访人的合法权益，保证和监督信访事项受理机关依法处理信访事项，维护信访秩序，促进社会稳定，根据《信访条例》和市政府关于重大事项实行听证的规定，结合实际，制定本办法。
第二条 本办法所称信访听证，是指信访事项承办机关在处理信访事项过程中，采取公开质询、辩论等方式，听取信访事项当事人的陈述、申辩及社会人士和有关机关的评议、合议意见，查明事实，分清责任，确认处理信访事项所依据的事实和法律、政策。
第三条 信访听证应当坚持依法、公开、公平、公正和疏导教育相结合的原则。
第二章 听证范围、听证机关、听证参加人
第四条 有下列情形之一的，可以举行听证：
（一）已受理的重大、复杂、疑难信访事项，尚未作出决定且信访人要求听证的；
（二）信访人对办理机关作出的处理意见或对复查机关作出的复查意见不服，要求举行听证的；
（三）重大、复杂、紧急的多人走访事项和多人走访苗头，需要以听证形式化解的；
（四）信访事项办理、复查、复核机关认为需要举行听证的；
（五）其他需要举行听证的。
第五条 下列情况不适用听证：
（一）信访事项涉及国家秘密的；
（二）信访事项涉及商业秘密和个人隐私的；
（三）依据《信访条例》不予受理的；
（四）复核机关已作出复核意见的；
（五）其他不宜举行听证的信访事项。
第六条 各级人民政府应设立信访事项听证委员会。听证委员会在同级信访工作领导小组的领导下开展工作，听证委员会的日常工作由同级人民政府信访工作机构承担。
听证委员会的职责：
（一）对本地区信访事项听证工作进行指导、监督和检查；
（二）参与信访事项处理机关对重大、复杂和疑难信访事项听证；
（三）责成或指定有权对信访事项作出处理决定的行政机关组织和实施听证；
（四）监督听证程序；
（五）监督各方对听证结论的执行；
（六）负责听证人员、听证代表的组织、选用和管理工作，组建信访事项听证人员库。
第七条 听证机关应当履行下列职责：
（一）确定听证事项及听证内容；
（二）指定听证主持人和记录员，邀请合议组和评议人，确定陈述人和旁听人。
（三）确定听证时间、地点；
（四）制定并送达听证公告或向社会公示；
（五）组织听证并依据听证结论作出对信访事项的处理意见、复核意见。
第八条 听证主持人、记录员和合议组成员，由听证机关指定本机关或者邀请依法有权处理信访事项的机关公务员担任。合议组一般为3至5人。
第九条 听证主持人、记录员和合议组成员与信访事项处理结果或者信访人有直接利害关系的，应当回避。
第十条 陈述人包括信访事项各方当事人和处理信访事项机关的代表，每一方的代表不得超过5人。
第十一条 评议人由听证机关根据听证内容和陈述人的推荐，邀请有关专家、法律工作者、新闻工作者、人大代表、政协委员或者社会相应人担任。
第十二条 旁听人由听证机关根据听证内容、陈述人推荐和社会人员申请确定。
第三章 听证程序
第十三条 信访事项当事人要求举行听证，听证机关应当于15日内告知信访事项当事人是否举行听证。
第十四条 陈述人收到信访听证公告后，应当按照公告规定的方式、时间、地点回复是否参加听证或者委托代理人参加听证，并推荐评议人和旁听人。
第十五条 陈述人不按照信访听证公告规定的方式和时间回复听证人，视为自愿放弃参加听证。陈述人委托代理人参加听证，必须出具委托代理书。
第十六条 听证机关必须于举行听证前5日内将信访听证通知书送达陈述人、评议人和旁听人，或者进行公示。
第十七条 信访听证通知书内容包括：举行信访听证的时间、地点、听证议程、听证纪律、陈述人向听证机关递交陈述材料和证据的时间和地点。
听证机关应当及时将各陈述人的陈述材料和证据的复制件送合议组成员研究。
第十八条 陈述人的陈述材料包括：陈述人的基本情况；信访事项发生经过或者处理过程；陈述人的具体要求、依据、证据以及证据的来源和证人的情况。
第十九条 听证按以下议程进行：
（一）主持人宣布信访听证开始。介绍听证的信访事项和听证内容；介绍听证机关、听证主持人、合议组、陈述人或委托代理人、评议人；宣布听证议程和听证纪律。
（二）质询。各方陈述人按照议程规定的顺序和时限进行陈述并出示证据，合议组成员对信访事项发生经过或者处理过程以及有关的证据进行质询。
（三）辩论。各方陈述人按照议程规定的顺序和时限对对方的陈述和证据进行反驳、质疑和辩论。
（四）评议。评议人按照议程规定的顺序和时限向陈述人核对信访事项发生经过、处理过程和有关证据，进行评议。
（五）合议。合议组成员单独对信访事项发生经过、处理过程和有关证据进行合议，查明事实、分清责任，作出听证结论，并由主持人当场宣布。
合议组成员意见分歧大，难以统一认识，可以不当场宣布听证结论，由听证机关请示上一级主管机关后再宣布。
第二十条 听证结论是行政机关对信访事项作出处理意见或者复核意见的重要依据。
第四章 听证中止、听证纪律、听证笔录
第二十一条 出现下列情形的，可以中止信访听证：
（一）需要新的证人到场或者需要重新进行鉴定、勘验的；
（二）陈述人因不可抗拒的事由，无法出席听证的；
（三）出现其他需要中止听证情形的。
第二十二条 听证参加人必须遵守听证纪律，自觉维护听证秩序，必要时主持人可以请公安机关维持听证秩序。主持人对下列行为人，可以责令其退席或者取消其参加听证的资格：
（一）进行捏造、歪曲事实、诬告和陷害他人的陈述，伪造或者提供虚假证据的；
（二）携带危险物品、管制器具的；
（三）未经许可录音、录像、摄影或者使用通讯工具的：
（四）侮辱、诽谤、诬陷工作人员及参加听证人员的；
（五）威胁他人，违反议程不听劝阻，扰乱听证秩序的。
第二十三条 听证笔录必须如实记录实施听证程序的全过程，主持人、记录人、陈述人应当签署意见。听证笔录要如实记录有关人员缺席、退席、被责令退席、拒绝签署意见，以及合议组成员的意见和听证中止情况。
第二十四条 听证人应当将听证形成的材料按规定归入有关信访档案。
第五章 附则
第二十五条 听证机关不得向参加听证的人员收费。
第二十六条 社会团体、企业事业单位举行信访听证，可以参照本办法执行。
第二十七条 本办法由市政府负责解释。
第二十八条 本办法自发布之日起30日后施行，有效期为5年。